近期，孙吴法院联合县委宣传部、政法委、公安局、检察院等部门，精心选取典型电信网络诈骗案例，以案说法、以案示警，通过真实案例揭露诈骗手法，提升群众识骗防骗能力，营造全民反诈的浓厚社会氛围。
随着网络、科技发展，电信网络诈骗风险同步攀升。孙吴法院判决的一起案件，便揭示了刷单返利诈骗与“跑分”洗钱相结合的犯罪链条，为公众敲响警钟。
基本案情
2022年4月的一个晚上，小朋被一条涉黄短信勾起好奇心，点击链接下载了“君留”APP。看到APP内的色情小视频需充值会员才能观看，他便先花57元开通会员，确认视频可看后，APP客服主动找上门来。客服抛出“做小任务既能看更优质视频，还能赚返点”的诱饵，告知他最初充的57元会员可直接用于任务。小朋抱着试试的心态，按客服指引进入投注界面，用57积分中的18分投注大小，短短几分钟就将积分涨到74分。客服随即建议他提现，74元成功到账，紧接着又引导他参与更高金额任务，这次小朋提现近两千元。两次小额返利让他彻底放下戒备，一步步踏入骗子的圈套。
之后，小朋选择了三千余元的任务，向客服提供的银行卡充值后按指引操作，客服却突然声称他“操作失误，系统认定套现”，导致资金冻结，要求充值近一万五千元才能解封并全额返还。小朋误以为是自己的问题，乖乖充值。可后续操作中，客服又两次以“操作失误”为由，先后索要四万四千余元、八万余元的“解封费”，被蒙蔽的小朋一次次转账。当小朋按要求完成最后一次操作，满心期待提现时，却发现提现失败。客服查询后告知，他因多次失误导致信誉积分不足，需充值十二万元（每分3万元，共补4分）才能恢复提现资格。直到这时，小朋终于幡然醒悟，意识到自己遭遇诈骗，立即报警。
经查，小朋因点击陌生短信链接、下载非官方APP参与小额刷单返利任务，最终被骗14万余元。而该笔赃款的转移，背后是一个分工明确的“跑分”犯罪团伙，本案被告人小何负责对接测试银行卡，团伙成员按转移资金万分之八抽成获利。2022年4月的某一天，卡主小浩（已判决）、小超（另案处理）在重庆某出租屋内，协助该团伙转移资金超200万元，其中涉案资金近25万元，涉5起电信网络诈骗案。本案被告人小何涉案资金近25万元，非法获利1万余元，案发后已退缴违法所得。
法院审理认为，被告人小何受他人指使明知是犯罪所得的情况下，又代为转账、取现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关的指控成立。被告人小何系从犯，依法应对其减轻处罚。被告人小何到案后能如实供述其罪行，系坦白，依法可从轻处罚。鉴于被告人小何自愿认罪认罚，案发后主动退缴违法所得，依法可对被告人从轻处罚。最终法院依法判处小戴犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处相应的刑罚，并处罚金。
1.警惕涉黄信息陷阱：陌生短信、链接中声称“免费看色情视频”“充值返利”等内容，多为诈骗诱饵，切勿点击或下载非官方APP。
2.拒绝“刷单返利”诱惑：任何要求“先充值、后返利”的“任务”均为诈骗，初期小额返利旨在降低受害者警惕，后续必然以各种理由拒付或索要钱款。
3.保护个人信息与资金安全：不随意向陌生人提供银行卡号、验证码等敏感信息，不向非官方渠道转账，发现异常立即停止操作并报警。
4.认清“跑分”行为违法性：为他人转移不明资金可能涉嫌洗钱或掩饰、隐瞒犯罪所得罪，切勿因小利沦为犯罪分子帮凶。
防范技巧
1.三不原则：不点击陌生链接，不下载非官方APP，不向陌生账户转账。
2.核实来源：官方APP仅通过应用商店下载，客服联系方式通过官方渠道核实，不轻信弹窗或短信内的“客服”信息。
3.及时止损：一旦发现提现困难、账户异常或对方索要“解冻费”“保证金”，立即停止交易并拨打110报警。
4.提升意识：关注反诈宣传，了解“杀猪盘”“虚假投资理财”“冒充客服退款”等常见诈骗手法，增强辨别能力。
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
【来源：孙吴县人民法院 澎湃新闻】
